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Der sogenannte LIBOR-Skandal schlägt in der Finanzwelt hohe Wellen, wird aber in den deutschsprachingen Medien kaum erwähnt. Was ist genau passiert? Ein Gruppe von internationalen Banken haben den Referenz- zinssatz im Interbankengeschäft, der sogenannte London Interbank Offered Rate oder LIBOR, in den Jahren 2006 bis 2009 nach unten oder oben manipuliert, um damit Gewinne zu erzielen oder Verluste zu vermeiden, zum Nachteil ihrer Kunden.



Man muss sich vorstellen, dieser Zinsatz wird "nur" für Derivate und Zinsgeschäfte im Wert von 450 Billionen Dollar als Massstab verwendet!!! Ja Billionen, also tausend Milliarden. Das heisst, auch eine kleine Manipulation hat bei dieser unvorstellbaren hohen Summe eine grosse Wirkung. Die britische Barclays Bank wurde als einer der Teilnehmer an diesem Betrug nun zu einer Strafe von 450 Millionen Dollar verdonnert, vom US-Justizministerium und den amerikanischen und britischen Finanzaufsichtsbehörden.

Wenn es noch einen Beweis benötigt, die Herrschaften die sich in ihren teuren Anzügen hinter Glas- und Marmorfassenden verstecken und den Anschein der Vetrauenwürdigkeit und Seriosität geben, sie sind total korrupt und handeln betrügerisch, dann ist es dieser LIBOR-Skandal. Die Manipulation des Referenzzinssatzes erfolgte gezielt, fast täglich, über mehrere Jahre hinweg und teilweise in Absprachen zwischen verschiedenen Banken. Es wurde damit versucht, die eigene Kreditwürdigkeit besser aussehen zu lassen als sie tatsächlich ist.

Aufgefallen ist diese kriminelle Absprache unter den Banken deswegen, weil während der Finanzkrise nach der Lehman-Pleite, die von den Banken abgebenen Zinsätze, die in die Berechnung der LIBOR-Zinsen gehen, nicht so stark angestiegen sind wie man das erwartet hat. Der Spread, oder die Differenz zwischen dem Zins der Zentralbanken und des LIBOR in den verschiedenen Währungen, blieb realtiv klein, hätte aber viel grösser sein müssen. Damit sahen die Banken besser aus als sie tatsächlich waren.

Marktteilnehmer behaupteten daraufhin, Banken hätten sich gegenseitig abgesprochen, um künstlich die Kosten der Kreditaufnahme zu drücken und hätten damit die Derivate die auf den LIBOR basieren massiv beeinflusst. Die Aufsichtsbehörden wurden eingeschaltet und eine internationale Untersuchung eingeleitet. Die 12 beschuldigten Banken sind: Bank of America, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSBC, JP Morgan, Lloyds Banking Group, Norinchukin Bank, Royal Bank of Scotland, UBS und West LB, also die üblichen Verdächtigen.

In einer Art Kronzeugenregelung hat nun die Barclays Bank zugegeben, auf Weisung des obersten Managements wären absichtlich niedrige LIBOR-Zinssätze abgegeben worden. Barclays-Vorstandschef Bob Diamond bestätigte zum esten Mal, sie hätte bewusst den LIBOR verfälscht, um die Bank während des Höhepunkts der Finanzkrise zu "schützen". Er sagte, die Händler hätten den Zins beeinflusst, zum Vorteil ihrer eigenen Handelspositionen. Er fügte hinzu, dies wäre auch zum Schutz der Aktionäre passiert, ausserdem würden viele andere Konkurrenten das auch machen. Eine billige Ausrede natürlich.

Durch diesen Skandal und dem Eingeständnis der Manipulation, hat die Aktie der Barclays Bank in den letzten Tagen über 15 Prozent an Wert verloren. Der Druck auf Bob Diamond und dem Verwaltungsrats- vorsitzenden Marcus Agius in den kommenden Tagen zurückzutreten, ist von Seiten der Investoren und den britischen Politikern ermorm gestiegen. Es wird sogar spekuliert, dass Diamond ein Lebenslanges Berufsverbot für die Finanzbranche auferlegt bekommt.

Ist aber kaum anzunehmen, denn was soll schon einer durch Rothschild kontrollierten Bank passieren? Nichts. Es wird die Strafe locker aus der Portokasse bezahlt, die in keinem Verhältnis zu den Milliarden an Gewinn steht, der erzielt wurde.

In der dreijährigen Untersuchung kamen E-Mails zu Tage, welche die Unterdrückung oder Aufblähung des LIBOR beweisen. In einer Mail, die einem Mitarbeiter der Barclays zuggeschickt wurde, bat ein Händler darum, den Kurs "so hoch wie möglich" zu stellen. Die Antwort zurück war dann, "sicher". In einer anderen Mail bedankte sich ein Händler bei seinem Kollegen bei Barclays für die Senkung des LIBOR, in dem er schrieb, "Kumpel, ich schulde dir jetzt viel! Komm doch nach der Arbeit rüber und wir köpfen eine Flasche Bollinger."

Ein Dutzend Grossbanken werden weiter untersucht, in der City, an der Wall Street und auf dem Kontinent. Barclays ist die erste, wo die Manipulation nachgewiesen werden konnte. Der LIBOR-Skandal fängt erst an und kann noch viele Mitbeteiligte auffliegen lassen. Jedenfalls ist das Vertrauen in die Arbeit der Banken jetzt noch mehr erschüttert worden und man sieht, sie handeln genau wie man es vermutet hat, völlig egoistisch, zu ihrem eigenen Vorteil und betrügen wo sie nur können.

Jetzt kann man fragen, was hat das mit uns zu tun, wenn die Grossbanken und die Markteilnehmer bei Derivaten sich übers Ohr hauen und betrügen? Es ist so, viele Städte und Kommunen in den Industrieländer benutzen das Instrument der sogenanten Zins-Swaps (Interest Rate Swaps), um die Staatsausgaben zu finanzieren und abzusichern. Diese IRS-Geschäfte basieren auf den LIBOR als Referenzzins. Sie sind möglichweise dadurch benachteiligt worden, was den Steuerzahler entsprechend Geld gekostet hat.

Ausserdem könnten jetzt auf die Banken enorme Schadenersatzklagen zu kommen, die bei dieser Manipulation beteiligt waren. Es könnte die Situation eintreten, dass sie dadurch sogar insolvent werden. Wir wissen was das wiederum bedeutet, sie müssen auf unsere Kosten "gerettet" werden, weil sie die Politiker davon überzeugt haben, Banken dürfen ja nicht sterben. Eine völlig falsche Annahme, denn es wird endlich Zeit, die Bankenlandschaft zu bereinigen, diesen betrügerischen Treiben im Spielkasino genannt "Finanzmärkte" ein Ende zu bereiten und die Täter zu bestrafen.

UPDATE 2.7.2012 - Marcus Agius, der Verwaltungsratsvorsitzender der Barclays Bank, hat seinen Rücktritt verkündet.

UPDATE 3.7.2012 - Bob Diamond hat auch seinen Hut genommen.